Cách giao dịch tiền tệ - hướng dẫn giao dịch tiền tệ

2025.08.20 2024.08.06 Cách giao dịch tiền tệ - hướng dẫn giao dịch tiền tệ

Artem Parshinhttps://litefinancevi.org/blog/authors/artem-parshin/

Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng thảo luận về các sắc thái của giao dịch trên thị trường tiền tệ. Tương tự như 10 hoặc 20 năm trước, giao dịch Forex ngày nay vẫn là một trong những phương tiện kiếm tiền trực tuyến nhanh nhất và quan trọng nhất. Và nếu vì lý do nào đó mà bạn chưa trở thành nhà giao dịch Forex, bài viết này dành cho bạn để tìm hiểu giao dịch trên thị trường tiền tệ là gì.

Giao dịch tiền tệ là gì?

Khái niệm giao dịch tiền tệ đã xuất hiện từ rất lâu, khi các sàn giao dịch tiền tệ đầu tiên xuất hiện. Các nhà giao dịch ngoại hối là những pháp nhân mua ngoại tệ ở mức giá rẻ nhất có thể, sau đó bán ra với giá đắt hơn nhiều lần và hưởng chênh lệch.

Hãy xem xét một ví dụ về giao dịch Forex, một nhà giao dịch đã mua 100 bảng Anh bằng đô la với mức giá 1 bảng Anh trên 1 đô la. Sau một thời gian, giá trị của đồng bảng tăng lên và khi nó đạt mức 2 USD/1 pound, người đó bán chúng và thu được 200 USD. Vì vậy, lợi nhuận của nhà giao dịch là 100 USD.

Giao dịch Forex hiện đại về cơ bản vẫn không thay đổi, điểm khác biệt duy nhất là các nhà giao dịch Forex đầu tiên thực hiện giao dịch ngoại hối bằng tiền của chính họ. Giờ đây, chúng ta có quyền truy cập vào hệ thống cho vay ký quỹ, cho phép chúng ta giao dịch Forex bằng số tiền vay từ các nhà môi giới Forex.

Ví dụ: hãy tưởng tượng cùng một giao dịch trị giá 100 bảng Anh được mua bằng đô la, nhưng lần này sử dụng đòn bẩy. Một nhà giao dịch mua 100 bảng với giá 100 đô la, nhưng với tỷ lệ đòn bẩy là 1:100. Do đó, khối lượng giao dịch tăng gấp 100 lần. Điều này có nghĩa là giá trị thực tế sẽ không phải là 100 mà là 10.000 đô la. Khi bạn bán tiền tệ, giá trị của một loại tiền tệ sẽ không còn là 200 mà là 20.000 và chênh lệch sẽ không phải là 100 mà là 10.000 đô la

Giao dịch Forex hiện đại về cơ bản vẫn không thay đổi, điểm khác biệt duy nhất là các nhà giao dịch Forex đầu tiên thực hiện giao dịch ngoại hối bằng tiền của chính họ. Bây giờ chúng ta có quyền truy cập vào hệ thống cho vay ký quỹ cho phép chúng ta giao dịch Forex bằng số tiền vay từ các nhà môi giới Forex.

Ví dụ: hãy tưởng tượng cùng một giao dịch trị giá 100 bảng Anh được mua bằng đô la, nhưng lần này sử dụng đòn bẩy. Một nhà giao dịch mua 100 bảng với giá 100 đô la, nhưng với tỷ lệ đòn bẩy là 1:100. Do đó, khối lượng giao dịch tăng gấp 100 lần, nghĩa là giá trị thực tế sẽ không phải là 100 mà là 10.000 đô la. Khi bạn bán tiền tệ, giá trị của một loại tiền tệ sẽ không còn là 200 mà là 20.000 và mức chênh lệch sẽ không phải là 100 mà là 10.000 đô la.

Giao dịch tiền tệ hoạt động như thế nào?

Thoạt đầu, sàn giao dịch này từng là một địa điểm toàn cầu để trao đổi tiền tệ. Các quốc gia và các tập đoàn nhà nước thực hiện các giao dịch đổi tiền tệ trong nước để thanh toán cho hoạt động xuất nhập khẩu.

Trao đổi tiền tệ hiện đại không chỉ giới hạn trong việc trao đổi tiền tệ. Giờ đây, bạn có thể giao dịch Forex, cổ phiếu, kim loại, dầu và thậm chí cả tiền điện tử.

Forex là sàn giao dịch toàn cầu duy nhất hoạt động 24 giờ một ngày. Nếu một công ty ở châu Âu muốn giao dịch các loại tiền tệ chính như EUR USD, họ sẽ không cần phải đợi đến khi trời sáng ở Mỹ khi các ngân hàng mở cửa. Thay vào đó, họ thực hiện giao dịch của mình trên sàn giao dịch tiền tệ vào thời điểm thuận tiện nhất.

Hoạt động trao đổi tiền tệ 24 giờ không bị gián đoạn được đảm bảo bởi bốn phiên giao dịch nối tiếp nhau: Châu Á, Thái Bình Dương, Châu Âu và Châu Mỹ. Sau khi sàn giao dịch Mỹ đóng cửa, sàn giao dịch Tokyo mở cửa và sau khi sàn giao dịch Tokyo đóng cửa, sàn giao dịch Sydney mở cửa, v.v.

Bằng cách này, các nhà giao dịch Forex từ bất kỳ nơi nào trên thế giới ở mọi thời điểm đều có quyền truy cập vào các giao dịch theo cặp tiền tệ. Đây là điều khiến thị trường Forex sinh lời nhiều hơn so với thị trường chứng khoán hoạt động trong những khoảng thời gian nhất định.

Làm thế nào để tham gia giao dịch tiền tệ

Làm thế nào để bắt đầu giao dịch Forex? Câu trả lời khá đơn giản bao gồm một số bước. Tất cả đều bắt nguồn từ việc mở tài khoản nhà đầu tư và thực hiện lệnh. Tuy nhiên, để kiếm được lợi nhuận từ hoạt động giao dịch, bạn cần phải làm theo hướng dẫn rõ ràng như sau.

1. Bước đầu tiên là quyết định sàn giao dịch mà bạn sẽ bắt đầu công việc. Nếu bạn có ý định giao dịch tiền tệ thì đó sẽ là sàn giao dịch tiền tệ hoặc thị trường Forex.
2. Bây giờ, bạn cần chọn một bên trung gian cấp quyền truy cập vào sàn giao dịch tiền tệ thế giới. Đó là một nhà môi giới Forex. Để biết cách chọn nhà cung cấp giao dịch Forex, bạn hãy tìm hiểu về vấn đề này trong bài viết từ đồng nghiệp của tôi.
3. Tiếp theo, bạn cần đăng ký tài khoản nhà đầu tư trên trang web của nhà môi giới Forex và mở tài khoản demo, vốn là nơi lý tưởng để thực hành và học tập. Tại đây, bạn sẽ hiểu giao dịch Forex (Forex trading) hoạt động như thế nào.
4. Khi bạn cảm thấy đã sẵn sàng giao dịch Forex bằng tiền thực/tiền ảo, hãy mở tài khoản giao dịch. Khi đó, bạn có thể tìm hiểu cách giao dịch và các loại tài khoản nhà đầu tư giao dịch khả dụng.
5. Kế đến, bạn cần nạp tiền thật hoặc tiền ảo vào tài khoản giao dịch cá nhân. Quá trình này có thể được thực hiện bằng nhiều cách từ ví điện tử đến chuyển khoản ngân hàng.
6. Sau khi tiền được ghi có trong tài khoản giao dịch, hãy chọn cặp tiền bạn quan tâm và bắt đầu giao dịch Forex và thu lợi nhuận.
7. Và vâng, nếu vẫn chưa hoàn toàn tự tin vào khả năng của mình, bạn có thể nhận trợ giúp hoặc lời khuyên từ các chuyên gia, những người đã phát triển vô số chiến lược giao dịch sinh lời xuất sắc mà bạn có thể tìm thấy trên blog.

Làm thế nào để học cách giao dịch tiền tệ

Trong những năm gần đây, độ phổ biến của thị trường Forex đã ngày càng mở rộng và chúng ta hiện có thể tiếp cận được một lượng thông tin khổng lồ. Cách nhanh nhất và ít tốn kém nhất để học giao dịch Forex là tìm một người hướng dẫn hoặc coach. Nếu may mắn họ ở các khu vực lân cận với bạn, các bạn sẽ sát cánh cùng nhau bước đi trên con đường này. Bằng cách thực hành giao dịch với một nhà giao dịch giàu kinh nghiệm, bạn sẽ dễ dàng thấy được mọi các sắc thái của lĩnh vực này.

Các bạn đồng thời có thể xem qua bài viết "Cố vấn Forex: Ưu và nhược điểm dành cho nhà giao dịch mới" để biết cách lựa chọn coach phù hợp với bản thân..

Sách giao dịch tiền tệ

Nếu bạn cho rằng nguồn tài liệu đã hỗ trợ tôi trên con đường trở thành nhà giao dịch là từ những đầu sách hiện đại, câu trả lời là không phải. Theo tôi, những cuốn sách ngày nay như "Giao dịch cho kẻ ngốc" (Trading for Dummies) hay "5 chiến lược giao dịch bí thuật" chỉ là chiêu trò tiếp thị và chúng được viết chỉ nhằm mục đích kiếm tiền. Như George Soros đã từng nói: “Nếu bạn muốn học, hãy học từ những người tiên phong”

Tôi đã lập danh sách TOP 3 quyển sách giao dịch mà bạn có thể tham khảo.

1. Hồi ức của một thiên tài đầu tư chứng khoán, Edwin Lefèvre.

Hầu hết các nhà giao dịch Forex, bao gồm cả tôi, xem quyển sách này là hướng dẫn tốt nhất về cách thức hoạt động của giao dịch hối đoái. Nó mô tả tiểu sử của nhà giao dịch huyền thoại Jesse Livermore và cơ bản thuật lại những tình huống mà ông gặp phải. Khái niệm có giá trị nhất trong cuốn sách này là tâm lý học trong giao dịch. Cuốn sách mô tả nhiều giao dịch và quá trình đi đến quyết định tạo nên chúng. Quá trình thao túng thị trường của các ngân hàng và tổ chức tài chính khác cũng được tiết lộ một cách kỳ diệu.

Nếu bạn quan tâm đến lịch sử giao dịch, muốn tìm hiểu các quá trình diễn ra trên thị trường và toàn bộ sự thật về sàn giao dịch, cuốn sách này sẽ là lựa chọn tuyệt vời cho bạn.

2. Nhà đầu tư thông minh, Benjamin Graham

Tác giả của cuốn Nhà đầu tư thông minh chính là thầy của Warren Buffett. Cuốn sách của ông được đánh giá là kiệt tác trong giao dịch cổ điển. Nó bàn về tác động của các quá trình kinh tế vĩ mô đối với tài sản tài chính. Trên thực tế, đây là hướng dẫn về cách các chỉ số kinh tế và công cụ phân tích cơ bản nói chung, chẳng hạn như lạm phát và chính sách tiền tệ, ảnh hưởng đến trạng thái của thị trường. Trong cuốn sách, tác giả mô tả chi tiết các khoản danh mục đầu tư và giải thích các nguyên tắc quản lý danh mục đầu tư.

Sách của Graham khá khó hiểu và phù hợp với những người đã biết đôi chút về giao dịch. Nhưng nếu bạn thấy mình muốn tìm hiểu sâu vào cuốn Nhà đầu tư thông minh, nó sẽ giúp bạn tạo ra các chiến lược của riêng mình, nếu thực hiện đúng cách sẽ mang lại cho bạn thu nhập ổn định.

3. Lý thuyết Dow, Rhea Robert

Tuyển tập Lý thuyết Dow hay nhất mà tôi đọc là các bài báo được xuất bản bởi William Peter Hamilton, Robert Rhea và E. George Schaefer trên The Wall Street Journal sau khi Charles H. Dow mất.

Trong tuyển tập này, bạn sẽ tìm hiểu về ba nguyên tắc chính của phân tích kỹ thuật và quan trọng nhất là các khái niệm về xu hướng và sự điều chỉnh trên thị trường do tác giả đưa ra, thay vì hình thức chứng được thể hiện trong các cuốn sách hiện đại.

Nói chung, nếu bạn muốn hiểu phân tích kỹ thuật ở dạng ban đầu, hãy dành thời gian tìm đọc trực tuyến về lý thuyết cổ điển của Charles Dow.

Đọc sách là một cách để học cách làm việc trên sàn giao dịch. Nhưng bạn nên hiểu rằng chỉ đọc chúng sẽ không mang lại thu nhập cho bạn. Để kiếm tiền, bạn cần áp dụng kiến thức đã học vào thực tế bằng cách giao dịch. Những người nỗ lực kiếm tiền triệu, hiếm khi nào thành công. Những ai không nỗ lực, không bao giờ thành công. Vì vậy, đừng chỉ tìm cách kiếm tiền một cách thụ động.”

Tôi cũng đề xuất tuyển tập tài liệu về giao dịch từ các đồng nghiệp của tôi.

Điều gì thúc đẩy chuyển động tiền tệ?

Tỷ giá hối đoái và giá tiền tệ, tương tự như giá của các hàng hóa khác, luôn biến động dưới ảnh hưởng của nhiều yếu tố khác nhau. Thay đổi giá mở ra các cơ hội kiếm tiền từ chênh lệch tỷ giá hối đoái.

Có rất nhiều lý do giải thích tại sao lại tồn tại tỷ giá hối đoái và biến động giá cả. Hãy cùng nhìn vào những yếu tố quan trọng nhất.

Lãi suất

Lãi suất của các ngân hàng trung ương trên thế giới là yếu tố chính ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái. Ngân hàng trung ương của mỗi quốc gia quy định mức lãi suất mà các ngân hàng thương mại vay tiền và phân phối cho những người tiêu dùng khác. Lãi suất là thông số chính của chính sách tiền tệ của nhà nước.

Việc tăng lãi suất không chỉ dẫn đến giảm lạm phát, nghĩa là nó làm tăng lãi suất đối với các tài sản rủi ro, mà còn khiến đồng tiền quốc gia tăng giá. Tỷ giá hối đoái giảm cũng thường làm giảm chi phí vay cho các ngân hàng thương mại và doanh nghiệp, thông qua đó đẩy lạm phát tăng cao và làm giảm nhu cầu đối với đồng tiền quốc gia.

Lạm phát

Lạm phát là quá trình giá cả hàng tiêu dùng thay đổi trong một quốc gia. Sự gia tăng lạm phát đẩy giá hàng hóa đi lên, từ đó dẫn đến sự mất giá của đồng tiền quốc gia. Nếu lạm phát giảm, giá hàng hóa trong nước trở nên rẻ hơn và từ đó củng cố sức mạnh đồng tiền quốc gia.

Tuy nhiên, công thức này không hoàn toàn đầy đủ vì ảnh hưởng của lạm phát lên tỷ giá đồng tiền quốc gia trên thế giới đôi khi bị xuyên tạc khá nhiều. Điều này thường được quan sát thấy khi lạm phát thực tế cao hơn nhiều so với phạm vi mục tiêu do ngân hàng trung ương đặt ra. Trong trường hợp đó, đồng tiền quốc gia có thể trở thành một chỉ báo về lạm phát trong tương lai - tỷ giá hối đoái tăng dẫn đến sự sụt giảm sau đó.

Hiệu quả kinh tế

Các chỉ số kinh tế vĩ mô khác cũng gây tác động nghiêm trọng đến tỷ giá hối đoái của đồng tiền quốc gia. Những yếu tố quan trọng là tổng sản phẩm quốc nội hoặc GDP, cũng như các chỉ số về tình trạng của thị trường lao động, chẳng hạn như tỷ lệ thất nghiệp hoặc số đơn xin trợ cấp thất nghiệp.

Ví dụ ở Mỹ, số lượng yêu cầu trợ cấp thất nghiệp được công bố hàng tuần là chỉ số chính của thị trường lao động và sự thay đổi của nó ảnh hưởng nghiêm trọng đến biến động giá của đồng đô la.

Nợ

Không giống như các yếu tố mô tả phía trên, chỉ số nợ nước ngoài của nhà nước mang tính chất dài hạn. Nói cách khác, thông số này cần được xem xét khi nhắc đến đầu tư chiến lược trong khoảng thời gian tối thiểu từ một năm.

Chỉ số mà chúng ta đề cập đến là số nợ công, hay đúng hơn là tỷ lệ của nó so với GDP của đất nước. Nếu thông số này vượt quá 100%, người ta cho rằng nguy cơ lạm phát cao hơn sẽ tăng đáng kể và ngân hàng trung ương có thể quyết định tăng lãi suất. Ví dụ, nợ quốc gia của Mỹ hiện chỉ ở mức hơn 30 nghìn tỷ đô la và so với GDP thì gánh nặng này vượt quá 150%. Đây là tín hiệu cho thấy lạm phát đang gia tăng ở Mỹ vào thời điểm hiện tại.

Giao dịch các cặp tiền tệ

Tình hình chính trị cũng là một yếu tố ảnh hưởng nghiêm trọng đến biến động tiền tệ. Khi tình hình chính trị trong nước không ổn định, các nhà đầu tư nhỏ lẻ không muốn đầu tư vào nền kinh tế, dẫn đến ít người mua đồng nội tệ và từ đó khiến đồng tiền mất giá.

Giao dịch các cặp tiền tệ

Bất chấp thực tế sàn giao dịch hiện đại có cung cấp một bộ công cụ tài chính giao dịch phong phú, giao dịch Forex vẫn là công cụ phổ biến nhất.

Cặp tiền tệ là gì?

Thật kỳ lạ, cụm từ "giao dịch cặp tiền tệ và giao dịch Forex" không phản ánh hoàn toàn chính xác quá trình giao dịch trao đổi. Trên sàn giao dịch tiền tệ, người tham gia giao dịch theo cặp Forex. Chúng được hình thành vì cần phải thanh toán một loại tiền tệ bằng một loại tiền tệ khác hoặc bằng một hàng hóa khi mua. Hãy xem ví dụ về giao dịch Forex, chúng ta có thể mua cặp EUR USD (Euro - tiền tệ cơ bản, đô la Mỹ - đồng tiền định giá) hoặc mua đô la cho đồng yên (đô la Mỹ - tiền tệ cơ bản, yên Nhật - đồng tiền định giá).

Hình trên cho thấy các cặp Forex trông như thế nào. Ví dụ: hãy xem cặp phổ biến nhất — EURUSD. Cặp tiền tệ cụ thể này thể hiện một giao dịch đang được thực hiện bằng EUR, giao dịch này sẽ được mua hoặc bán bằng USD.

Một cặp tiền tệ luôn bao gồm hai loại tiền tệ. Loại tiền tệ mà bạn đang thực hiện giao dịch được gọi là đồng tiền cơ sở luôn đứng đầu trong cặp. Đồng tiền mà bạn đang giao dịch được gọi là đồng tiền định giá và nó đứng thứ hai trong cặp. Nói một cách đơn giản, đồng tiền cơ sở có thể được mô tả là “hàng hóa” và đồng tiền định giá là viết tắt của “tiền”.

Một cặp tiền tệ, giống như bất kỳ công cụ trao đổi nào khác, được thể hiện dưới dạng một mã đặc biệt gọi là mã cổ phiếu. Đây là một ký hiệu ngắn phản ánh tên của các loại tiền tệ và quốc gia của chúng.

Hình trên thể hiện mã của các loại tiền tệ phổ biến. Thông thường nó bao gồm 2 phần, trong đó hai chữ cái đầu tiên là tên của quốc gia phát hành loại tiền và phần thứ ba là chữ cái đầu tiên trong tên của các cặp Forex.

Các cặp tiền tệ trên sàn giao dịch được chia thành ba loại chủ yếu:

1. Cặp chính

Các cặp tiền tệ chính là những cặp tiền tệ phổ biến nhất trong đó đồng đô la Mỹ có mặt. Các cặp này là EURUSD, GBPUSD, USDJPY, USDCHF, và USDCAD.

2. Tỷ giá chéo hoặc cặp phụ

Chúng ta có thể mạnh dạn nói rằng các cặp phụ cũng rất phổ biến, song vẫn kém cạnh so với các cặp tiền tệ chính về khối lượng giao dịch. Cụm từ tỷ giá chéo cũng được biết đến trong phân khúc này. Chúng không bao gồm đồng đô la trong các khâu tính toán và thể hiện tỷ lệ trực tiếp của tỷ giá hối đoái của các loại tiền tệ, chẳng hạn như EURGBP hoặc AUDCAD.

3. Cặp ngoại lai

Các cặp tiền ngoại lai bao gồm tất cả các cặp còn lại thường có hoạt động giao dịch thấp. Chúng cũng bao gồm các cặp tiền tệ của các quốc gia xa lạ. Danh mục này bao gồm tỷ giá hối đoái của NZDSGD, EURMXN, và USDTRY (USD — đồng tiền cơ sở, TRY — đồng tiền định giá).

Làm thế nào để giao dịch các cặp tiền tệ?

Bất chấp sự phức tạp rõ ràng của giao dịch trao đổi, việc giao dịch các cặp tiền tệ trên thị trường Forex hiện đại (ngoại hối) khá đơn giản. Quá trình mở và đóng một vị thế chỉ diễn ra bằng vài cú nhấp chuột. Hầu hết nỗ lực đều dồn vào việc xác định thời điểm bạn cần mua hoặc bán một cặp tiền tệ.

Trên sàn giao dịch tiền tệ, nhà giao dịch có thể kiếm lợi nhuận từ giao dịch theo hai cách. Tùy chọn đầu tiên và phổ biến nhất là mua một cặp Forex khi tỷ giá thấp và đóng vị thế khi giá thị trường tăng, nhận chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa. Tùy chọn thứ hai là bán cặp tiền khi tỷ giá tăng, đóng giao dịch vị thế khi giá thấp hơn và nhận phần chênh lệch.

Thách thức lớn nhất là xác định khi nào giá trị đồng tiền cao hoặc thấp. Để có thể bắt lấy thời khắc đó, bạn cần tham gia một khóa học về giao dịch và phát triển chiến lược giao dịch của riêng mình. Khi đã tích lũy kiến ​​thức cần thiết, bạn sẽ không gặp vấn đề gì với việc này.

Dưới đây bạn có thể nhìn thấy hai lệnh tôi thực hiện dựa trên nguyên tắc phân tích kỹ thuật độc quyền. Lệnh đầu tiên là bán và lệnh thứ hai là mua.

Bán:

Vì chiến lược của tôi dựa trên phân tích kỹ thuật nên tôi chỉ quan tâm đến biểu đồ giá tiền tệ. Ở đây tôi cần xác định thời điểm mà theo tôi, sự thay đổi xu hướng sẽ xảy ra. Đối với điều này, tôi đã chọn tỷ giá hối đoái EURUSD.

Chúng ta sẽ cần xác định điểm thay đổi xu hướng tiềm năng trên biểu đồ giá thị trường. Tôi đã làm điều này với mô hình Cờ. Theo lý thuyết của mô hình này, khi giá của cặp tiền tệ đạt đến giới hạn trên thì sự đảo chiều sẽ xảy ra. Chúng ta có thể thấy tình huống này trong biểu đồ. Nếu chúng ta tin rằng sẽ có sự đảo chiều, để kiếm tiền, chúng ta cần mở lệnh bán vì giá tiền tệ sẽ giảm.

Chúng ta chọn khối lượng yêu cầu, không vượt quá khả năng quản lý tiền và nhấp vào nút "Sell" (Bán). Sau khi lệnh được khớp, nó sẽ được hiển thị ở cuối màn hình khi bạn nhấp vào dòng có số dư.

Sau một thời gian, chúng ta có thể thấy lệnh đã thành công và giá thực sự bắt đầu giảm. Số dư tăng lên và bạn có thể chốt lời. Để làm điều đó, bạn phải nhấp vào nút "Close" (Đóng)‎ trong trường thông tin lệnh.

Mua:

Bây giờ chúng ta thử xem qua một lệnh mua. Ở đây chúng ta cần giá tăng sau khi mở lệnh. Giống như việc bán tiền tệ, tôi quan tâm đến thời điểm mà xu hướng sẽ thay đổi. Hãy sử dụng phân tích kỹ thuật và lý thuyết mô hình giá. Trong trường hợp này, tôi quyết định giao dịch một cặp ngoại lai — NZDJPY, thay vì một cặp phổ biến.

Chúng ta sẽ xác định điểm có thể thay đổi xu hướng dựa trên mô hình Tam giác hiện đang hình thành. Theo mô hình này, giá sẽ di chuyển theo hướng biên sẽ bị phá vỡ. Tôi chắc rằng giới hạn trên sẽ bị phá vỡ và sẽ mua cặp tiền này.

Đặt khối lượng, sau đó nhấp vào "Buy" (Mua). Giống như lần trước, lệnh sẽ mở trong cửa sổ danh mục đầu tư.

Sau một thời gian, chúng ta thấy rằng lệnh đã thành công và sinh lời.. Để thực hiện chốt lời, bạn hãy nhấp vào nút "Close" (Đóng)‎.

Nếu bạn nhấp lại vào trường thông tin giao dịch, cửa sổ lịch sử giao dịch sẽ mở ra. Tại đây, bạn có thể nhìn thấy kết quả của chúng ta.

Các cặp tiền tệ tốt nhất để giao dịch

​​​Nếu nhìn vào cửa sổ lịch sử một lần nữa, bạn sẽ nhận thấy rằng lợi nhuận từ lệnh mua thấp hơn một chút so với lợi nhuận trong lệnh khác, dù cho khối lượng trên thực tế lại cao hơn. Điều này xảy ra vì cặp ngoại hối NZDJPY không phải là lựa chọn tốt nhất để giao dịch và tỷ lệ thu nhập của chúng thấp hơn đáng kể so với EURUSD. Đây là một lý do khác để chúng ta lựa chọn các cặp tiền tệ chính.

Dưới đây là một số mẹo để lựa chọn cặp tiền tệ tốt nhất để giao dịch:

1. Độ biến động cao;
2. Tỷ lệ thu nhập cao gần 1.0;
3. Cặp tiền có chứa đơn vị tiền tệ thế giới;
4. Chênh lệch thấp.

Phần mềm giao dịch tiền tệ

Khi kỹ năng giao dịch của bạn đạt đến một cấp độ cao hơn, bạn có thể cần đến phần mềm giao dịch đặc biệt. Điều này bao gồm cả nền tảng giao dịch Forex dành riêng cho PC và ứng dụng di động để giúp bạn cập nhật những gì đang diễn ra trên thị trường.

Sàn giao dịch tiền tệ

Việc sử dụng nền tảng giao dịch Forex đóng vai trò vô cùng quan trọng vì giao dịch mà không có terminal gần như là một điều bất khả thi. May mắn thay, có rất nhiều nền tảng giao dịch Forex khác nhau trên thị trường Forex — một số nhà môi giới Forex thậm chí còn phát triển nền tảng độc quyền. Cá nhân tôi khi giao dịch Forex sẽ sử dụng hai lựa chọn chính.

Nền tảng PC MetaTrader 4 hoặc 5

MetaTrader là nền tảng giao dịch Forex phổ biến nhất và theo ý kiến chủ quan của tôi, đây cũng là nền tảng tốt nhất trong lịch sử. Nó thân thiện với người dùng, sở hữu giao diện thân thiện và dễ nhớ, bao gồm nhiều chức năng khác nhau. Từ kinh nghiệm giảng dạy của mình, tôi có thể nói rằng chúng ta học cách giao dịch trên MetaTrader nhanh hơn nhiều so với bất kỳ nền tảng giao dịch PC nào khác

Hồ sơ giao dịch trực tuyến từ LiteFinance

Tôi đã làm việc với nhà môi giới này trong một thời gian dài và đã thử nghiệm tất cả các công cụ được cung cấp, bao gồm cả hồ sơ trực tuyến, đã được chỉnh sửa và thay đổi nhiều lần theo như tôi nhớ. Hiện tại tôi có thể tự tin khẳng định rằng phiên bản mới nhất của nó đã thừa hưởng tất cả những tính năng tốt nhất. Tôi thích nền tối ở phiên bản đầu tiên hơn. Tuy nhiên, hồ sơ mới có đầy đủ các chức năng và tính năng hữu ích, từ terminal giao dịch tích hợp mà bạn có thể thấy ở trên trong ảnh chụp màn hình, cho đến lựa chọn tham gia các khóa đào tạo cũng như nhận được nhiều thành tích và hàng hóa khác nhau.

Ứng dụng giao dịch tiền tệ

Về ứng dụng, LiteFinance cũng đã phát triển một ứng dụng giao dịch di động thú vị cách đây không lâu, đó cơ bản là phiên bản di động của hồ sơ nhà giao dịch.

Nhu cầu về những ứng dụng như vậy khá rõ ràng. Với ứng dụng, bạn có thể cập nhật diễn biến trên thị trường. Bạn luôn có thể mở và đóng lệnh cũng như theo dõi biến động giá, ngay cả khi bạn không ở nhà và không thể kiểm tra máy tính của mình.

Robot giao dịch tiền tệ

Nói đến ứng dụng giao dịch, chúng ta cũng nên nhắc đến hệ thống giao dịch tự động, thường được gọi là robot giao dịch. Robot là sự thực hiện tự động của một chiến lược nhất định. Tất cả các tham số của chiến lược này đều được ghi lại trong thuật toán, chẳng hạn như thời điểm mở và đóng giao dịch, mức dừng lệnh, v.v. Robot được tạo ra chủ yếu để giúp công việc của nhà giao dịch trở nên dễ dàng hơn vì chúng có thể thực hiện một số lượng lớn giao dịch trong một khoảng thời gian ngắn và quan trọng nhất là có thể tránh được sự can thiệp của các yếu tố cảm xúc.

Cả hồ sơ trực tuyến và nền tảng MT4 đều có robot giao dịch tích hợp. Ngoài ra còn có một bộ robot tùy chỉnh mà bạn có thể tải xuống và tích hợp vào nền tảng giao dịch Forex. MT4 thậm chí còn sở hữu tester chiến lược tự động tích hợp sẵn để bạn có thể tạo robot cho riêng mình.

Nếu bạn muốn tìm hiểu sâu hơn về chủ đề này, bạn có thể tham khảo bài viết "10 robot giao dịch ngoại hối tốt nhất cho giao dịch tự động" của đồng nghiệp tôi.

Chiến lược giao dịch tiền tệ

Khi nói về giao dịch tiền tệ, một trong những khía cạnh quan trọng nhất là cách thức giao dịch các loại tiền tệ này. Nói một cách chính xác hơn là chiến lược giao dịch.

Giao dịch tiền tệ trong ngày

Đây là chiến lược giao dịch Forex phổ biến nhất. Mục đích của chiến lược là thực hiện lệnh trong ngày để tránh swap, tức là phí qua đêm. Bạn có thể thực hiện từ 1 đến 10 lệnh mỗi ngày.

Các ưu điểm bao gồm:

1. Không có swap;
2. Các khung thời gian thuận tiện từ H1 đến H4;
3. Kết quả tức thời;
4. Áp lực cảm xúc thấp.

Các nhược điểm của giao dịch trong ngày như sau:

1. Phí chênh lệch và hoa hồng cao;
2. Rủi ro tiềm ẩn cao;
3. Đòi hỏi phải theo dõi liên tục.

Đầu tư ngoại hối

Chiến lược này phù hợp hơn với các nhà giao dịch Forex bán lẻ có tiền gửi lớn - không nên sử dụng chiến lược này nếu bạn có ít hơn 10 nghìn đô la trong tài khoản giao dịch của mình. Tuy nhiên, nó cho thấy tiềm năng của giao dịch Forex hơn hẳn các chiến lược khác. Bạn mua cặp tiền tệ mà bạn quan tâm trong thời gian dài, đôi khi lên đến một năm hoặc hơn. Phân tích sơ cấp, thường là phân tích cơ bản, rất quan trọng thời gian này. Sau khi xác định xu hướng chính, bạn thực hiện giao dịch với đòn bẩy lớn và số tiền ký quỹ lớn tương đương để tránh bị ảnh hưởng bởi nhiễu thị trường.

Tôi sẽ đưa ra một ví dụ về giao dịch như vậy từ kinh nghiệm của bản thân. Vào cuối tháng 2, tôi đã tư vấn cho một trong những sinh viên của mình về triển vọng chuyển động của cặp EURUSD. Xem xét những vấn đề lớn trong nền kinh tế EU, cũng như tác động ngược của các biện pháp trừng phạt kinh tế đối với Liên bang Nga, chúng tôi đi đến kết luận rằng vào giữa mùa hè năm 2022, cặp tiền tệ này sẽ có giá xấp xỉ 1:1 với đồng đô la, tức là 1,0000 . Dựa trên quyết định này, bạn sinh viên đã bán cặp này với giá khoảng 1.1100 (tôi không nhớ chính xác). Cậu ấy có mức ký quỹ tốt trên tài khoản của mình, hơn 10.000 USD, vì vậy cậu đã thoải mái mở giao dịch 2 lot với đòn bẩy từ 1:500. Nếu chúng ta tính giá trị hiện tại của giao dịch này, với báo giá hiện tại là 1.0430, thì lợi nhuận của cậu sinh viên hiện đã ở mức 13.300 đô la. Và điều này bất kể thực tế là giá vẫn chưa đạt đến mức mục tiêu.

Giao dịch thị trường tiền tệ bán khống

Như đã nhận thấy, bạn không chỉ có thể mua mà còn bán các cặp tiền tệ. Điều này cũng áp dụng cho tất cả các công cụ tài chính khác trên thị trường Forex như cổ phiếu, kim loại, dầu hoặc các thị trường tài chính khác. Sở dĩ việc này khả thi vì bạn không mua chỉ tài sản mà là hợp đồng chênh lệch (CFD), hợp đồng tương lai tiền tệ và các công cụ phức tạp khác. Với CFD Forex, bạn chỉ cần mua hoặc bán chênh lệch giữa giá mở và đóng. Khi kết thúc giao dịch CFD Forex, kết quả có thể là âm hoặc dương. Hãy luôn nhớ rằng giao dịch CFD có tính rủi ro, đòi hỏi nhiều kiến thức cũng như kinh nghiệm giao dịch

Giao dịch theo xu hướng

Giao dịch theo xu hướng là lựa chọn an toàn nhất. Tất cả các nhà giao dịch Forex hiện đại đều từng nghe qua câu nói nổi tiếng của cha đẻ ngành phân tích kỹ thuật Charles Dow vào đầu thế kỷ 20: “Xu hướng là chiến hữu của ta”. Điều này có nghĩa là khi giao dịch theo hướng xu hướng hiện tại, rủi ro thua lỗ sẽ thấp hơn rất nhiều.

Hiện nay có rất nhiều loại chiến lược theo xu hướng, nhưng nếu chúng ta xem xét phiên bản cổ điển được nâng cấp từ cùng lý thuyết Dow, bản chất là giao dịch trong khi xu hướng đang phát huy tác dụng và bất động khi xu hướng thay đổi. Việc xác định xu hướng rất đơn giản. Một xu hướng tăng xuất hiện khi mỗi mức đỉnh sau cao hơn mức đỉnh trước đó. Bạn sẽ quan sát thấy một xu hướng giảm khi mỗi mức đáy sau thấp hơn mức đáy. Nếu quy tắc này bị phá vỡ, bạn nên thoát lệnh.

Giao dịch theo đường hỗ trợ và kháng cự & Giao dịch theo sự phá vỡ giá

Khái niệm về mức hoặc đường hỗ trợ và kháng cự bắt nguồn từ chính khái niệm về xu hướng. Đường hỗ trợ là đường mà bạn có thể vẽ qua tất cả các mức đỉnh then chốt của một xu hướng định hướng. Đường kháng cự là đường có thể được vẽ qua các mức đỉnh.

Dựa trên sự tương tác của giá với các đường hỗ trợ và kháng cự, một trong những chiến lược giao dịch phổ biến nhất đã được phát triển - chiến lược giao dịch theo sự phá vỡ giá.

Nguyên tắc của chiến lược này là vào lệnh tại thời điểm giá vượt qua một trong các đường. Lệnh bán nên được mở khi giá phá vỡ đường hỗ trợ và lệnh mua được cân nhắc mở khi giá phá vỡ đường kháng cự.

Thuế khi giao dịch tiền tệ

Thuế luôn là nguồn cơ của vô số câu hỏi, đặc biệt là từ những người mới bắt đầu. Chúng ta biết rằng ở mọi quốc gia trên thế giới đều có thuế thu nhập. Hoạt động trao đổi, giống như bất kỳ hoạt động nào khác, cũng bị đánh thuế.

Tuy nhiên, trong khi giao dịch chứng khoán trên sàn giao dịch chứng khoán hoàn toàn phải chịu thuế thu nhập thì việc giao dịch Forex lại không đơn giản như vậy. Khi tính thuế thu nhập, bạn cần xem đâu là đại lý thuế theo quy định của pháp luật mỗi quốc gia. Nếu đại lý thuế là nhà môi giới thì họ phải nộp thuế cho từng khách hàng của mình. Nếu đại lý thuế là khách hàng thì họ có trách nhiệm phải nộp thuế.

Bạn cũng nên chú ý đến khu vực pháp lý nơi nhà môi giới được đăng ký. Nếu đó là khu vực ở nước ngoài thì khách hàng là đại lý thuế, nhưng vì đây là khu vực miễn thuế nên khách hàng không phải nộp bất kỳ khoản thuế nào. Tuy nhiên, nếu bạn nhận được số tiền lớn vào tài khoản ngân hàng của mình, chính quyền quốc gia của bạn có thể sẽ đặt nghi vấn.

Lịch sử giao dịch Forex với một nhà môi giới được đăng ký ở nước ngoài không ghi lại các trường hợp nhà giao dịch bị buộc tội trốn thuế. Về phần mình, tôi đã từng nộp thuế và người môi giới đã khấu trừ số tiền đó vào tài khoản của tôi khi rút lợi nhuận. Sau đó, tôi chuyển sang các nhà môi giới Forex và không bao giờ gặp phải vấn đề này nữa.

Các bí quyết giao dịch trên thị trường tiền tệ

Hãy lập một danh sách các lời khuyên từ chuyên gia. Tôi đã biên soạn một danh sách các nguyên tắc để bạn tham khảo. Nếu bạn tuân thủ chúng, bạn sẽ kiếm được tiền từ giao dịch Forex.

1. Hãy cẩn trọng khi chọn nhà môi giới! Bạn cần có khả năng tập trung vào quá trình giao dịch thay vì liên tục gọi đến tổng đài hỗ trợ.

2. Khám phá nền tảng giao dịch Forex. Quá trình giao dịch nên được rút gọn thành một vài bước đơn giản mà không lãng phí thời gian tìm kiếm nút mua hoặc bán.

3. Khi bạn đã đưa ra quyết định - hãy thực hiện nó! Nếu quyết định bán hoặc mua đã được đưa ra, hãy loại bỏ mọi nghi ngờ và thực hiện giao dịch. Theo thường lệ, quyết định đầu tiên là quyết định tốt nhất. Dành quá nhiều thời gian cân nhắc sẽ gây ra cản trở.

4. Nếu bạn muốn thực hiện giao dịch dài hạn, hãy chú ý đến phí swap. Tôi đã biết nhiều trường hợp mọi người tính toán chính xác hướng biến động của giá nhưng lại mất hết lợi nhuận do phí hoa hồng qua đêm cao.

5. Sử dụng các lệnh hạn chế. Ngay cả khi bạn chắc chắn 100% rằng quyết định của mình trên thị trường Forex là chính xác, hãy luôn đặt mức Cắt lỗ và Chốt lời. Một phân tích dù chặt chẽ đến đâu cũng hoàn toàn không có sức chống cự trước những cú sốc giá.

6. Hãy tìm kiếm lời khuyên khi tất cả các giao dịch Forex đã đóng. Đừng bao giờ hỏi ý kiến về các giao dịch mở. Khi bạn mở chúng, bạn chắc chắn đã phải chắc chắn với quyết định của mình, vì vậy hãy làm những gì bạn biết và có thể làm trong trạng thái tự tin không nghi ngại.

7. Luôn tuân theo các quy tắc. Đây là yếu tố chính trong chiến lược giao dịch Forex của tôi. Nếu bạn phá vỡ ngay cả một quy tắc của thị trường Forex, hãy thôi mơ mộng về lợi nhuận.

8. “Đừng chơi theo phong cách được ăn cả, ngã về không”. Đây là câu trích dẫn từ tác giả của một trong những cuốn sách giao dịch yêu thích của tôi, ông Benjamin Graham. Điểm mấu chốt là nếu bạn có thể tự giao dịch và đầu tư cùng một lúc, hãy chọn cả hai phương án. Nếu bạn có thể đầu tư vào nhiều nhà giao dịch độc lập hoặc hệ thống giao dịch cùng một lúc, hãy làm như vậy.

Tôi có thể đề xuất một hệ thống cho phép bạn đầu tư vào các nhà giao dịch chuyên nghiệp và đồng thời học hỏi từ họ. Thời đại kiểm soát tâm lý và dịch vụ PAMM đã qua lâu rồi - thế giới giao dịch ngày nay đang đầu tư vào hệ thống giao dịch sao chép Social Trading. Chọn một nhà giao dịch theo thông số của bạn và sao chép chiến lược của họ. Như tôi đã nói ở trên, nếu bạn kết hợp cùng một số nhà giao dịch, họ sẽ phòng ngừa rủi ro lẫn nhau, điều này sẽ giảm rủi ro và cho phép bạn bảo vệ tài khoản của mình khỏi bị mất tiền nhanh chóng do biến động cao.

Rủi ro liên quan đến giao dịch thị trường tiền tệ

Rủi ro trong giao dịch Forex cũng tương tự như rủi ro khi bạn giao dịch các công cụ phức tạp khác. Nếu bạn mua hoặc bán một loại tiền tệ, bạn luôn gặp rủi ro cao vì phân tích của bạn có thể không chính xác. Thay vì tăng trưởng, giá trị công cụ có thể suy giảm và khiến tài khoản giao dịch của bạn bị mất tiền. Đây là một phần tất yếu và bạn cần có cho mình khả năng thực hiện các biện pháp thích hợp.

Nói về nguy cơ thất thoát tiền cao, chúng ta nên hiểu rằng chỉ có người bán và người mua trên sàn giao dịch. Khi bạn mua, người khác bán. Vì vậy, nếu bạn kiếm được lợi nhuận thì phía bên kia của giao dịch sẽ bị lỗ. Điều quan trọng nhất là luôn tuân thủ các quy tắc, sử dụng các lệnh giới hạn và đừng vội vàng hấp tấp. Khi đó xác suất bạn thu được lợi nhuận sẽ cao hơn nguy cơ mất tiền nhanh chóng.

Ưu và nhược điểm của giao dịch tiền tệ

Có rất nhiều sự khác biệt trong giao dịch Forex và cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán. Tôi đã tổng hợp những điểm quan trọng nhất trong bảng bên dưới.

Việc lựa chọn như thế nào sẽ hoàn toàn tùy thuộc vào bạn, song có thể thấy rõ rằng đối tượng phù hợp với giao dịch Forex hơn sẽ là những người mới bắt đầu do ngưỡng vốn giao dịch yêu cầu chỉ ở mức thấp.

Giao dịch tiền tệ và giao dịch chứng khoán

Đã đến lúc chúng ta tổng hợp và nêu bật những khía cạnh tích cực và tiêu cực của giao dịch Forex.

Ưu điểm:

1. Đa dạng các loại tiền tệ

Thị trường Forex mang đến cơ hội giao dịch hầu hết tất cả các cặp tiền tệ chính, từ đồng đô la Mỹ đến đồng peso Mexico. Vì vậy, ai cũng đều có thể tìm thấy cặp tiền tệ phù hợp với bản thân.

2. Biến động cao của chuyển động giá trong ngày

Thị trường Forex là thị trường tài chính có tính thanh khoản và biến động cao nhất trên thế giới, điều đó nghĩa là bạn có thể giao dịch trong ngày giao dịch và trong bất kỳ khoảng thời gian dài hơn nào. Đồng thời, bạn còn có thể nhận được kết quả giao dịch trong vòng vài giây kể từ thời điểm lệnh được mở.

3. Đòn bẩy cao khả dụng

Việc trao đổi tiền tệ cho phép bạn tăng quy mô lệnh lên hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm lần, nghĩa là bạn có thể kiếm được nhiều tiền hơn. Mặc dù thực tế là đòn bẩy cao tỷ lệ thuận với nguy cơ thua lỗ, nhưng nó vẫn là một trợ thủ đắc lực không có cách nào khác để bạn có thể kiếm được 1.000 USD với số tiền 100 USD trong tài khoản cá nhân.

4. Bạn có thể mở các vị thế khóa và cùng hướng

Không một sàn giao dịch nào trên thế giới cung cấp cho các nhà giao dịch tư nhân cơ hội mở các lệnh độc lập với nhau trên một cặp tiền tệ theo cùng một hướng. Khi giao dịch trên thị trường chứng khoán, các lệnh Forex của bạn chỉ đơn giản được summed up. Tuy nhiên, khi giao dịch Forex, bạn có thể sử dụng tùy chọn này như một chiến lược quản lý rủi ro độc lập. Hơn nữa, khi mở lệnh đa chiều trên một công cụ, lệnh của bạn trên thị trường chứng khoán sẽ bị đóng lại. Trên thị trường Forex, cả hai vị thế này sẽ tồn tại độc lập với nhau.

5. Khoản nạp khởi điểm nhỏ

Lựa chọn lý tưởng cho bất kỳ người mới bắt đầu nào là mở một tài khoản lên tới 1.000 USD và thực hành. Giao dịch Forex thực sự mở ra các cơ hội như vậy, vì bạn có thể bắt đầu giao dịch ngay cả với 50 USD.

Nhược điểm:

1. Nguy cơ đánh mất tiền cao

Như tôi đã đề cập đây, song song với đòn bẩy cao là rủi ro cao. Nó có thể khiến tài khoản giao dịch của bạn mất trắng do không đủ kiến thức hoặc bị cảm xúc thôi thúc.

2. Đòi hỏi theo dõi liên tục

Đây vốn là một đặc thù của giao dịch trong ngày. Bạn phải liên tục theo dõi quá trình giao dịch và đánh giá chi tiết mọi biến động giá.

3. Khả năng gian lận môi giới cao

Mặc dù thực tế là giao dịch Forex đã trở nên an toàn hơn nhưng các trường hợp gian lận trắng trợn vẫn xảy ra. Để tránh những vấn đề này, bạn nên cẩn trọng trong việc lựa chọn các nhà môi giới trực tuyến.

4. Chi phí cao trong giao dịch dài hạn

Nhà giao dịch có thể nghiễm nhiên bỏ qua swap (phí qua đêm). Trong trường hợp swap âm và cặp tiền tệ ngoại lai, nhà giao dịch có thể mất lợi nhuận trong giao dịch. Bạn nên xem xét cẩn thận tất cả các thông số khi đặt lệnh.

5. Trượt giá và báo giá lại

Khi giao dịch trong ngày và đặt lệnh giới hạn, bạn thường có thể gặp phải hiện tượng trượt giá. Trong trường hợp này, lệnh của bạn sẽ bị thay đổi hoặc bị hủy hoàn toàn. Tình trạng này là hệ quả tất yếu của biến động gia tăng, đặc biệt trong thời gian công bố các tin tức kinh tế vĩ mô quan trọng.

Kết luận — liệu nguồn thu nhập của bạn có thể đến từ giao dịch tiền tệ trực tuyến?

Câu trả lời là có! Nghe thì đơn giản, nhưng đó là sự thật và chỉ có một số ít trường hợp thành công. Vấn đề không phải do thị trường hay các nhà cung cấp giao dịch Forex ‘rắp tâm’ lừa đảo nhà giao dịch non nớt, hay thậm chí là những khoản hoa hồng và chênh lệch đắt đỏ. Vấn đề nằm ở chính chúng ta. Con người về bản chất là một sinh vật tham lam và giàu cảm xúc. Khi một người kiếm được lợi nhuận, họ luôn muốn nhiều hơn, song một khi vấp phải thua lỗ, họ tắt logic và đó là lúc lòng tham và nỗi sợ hãi trỗi dậy.

Thu nhập trên thị trường trao đổi có thể được so sánh với chiến thắng trong thể thao - không dễ dàng đạt được. Để vượt lên trước đối thủ, bạn cần có song song kỹ năng và kiến thức. Khi bạn sở hữu những điều trên, tiền ắt sẽ chảy về túi bạn. Tôi đã thành công, vậy tại sao bạn lại không? Một kế hoạch giao dịch Forex sẽ là những gì bạn cần để đạt được mục tiêu. Trong giao dịch, khi đã vạch ra được kế hoạch rõ ràng, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận; nếu bạn bỏ qua bước lập kế hoạch giao dịch Forex hoặc vi phạm, rủi ro thua lỗ sẽ cao hơn đáng kể. Để kiếm được 20% đến 30% từ khoản nạp mỗi tháng bằng cách giao dịch Forex là một điều khá thực tế.