Chính sách chống rửa tiền

Rửa tiền là quá trình chuyển đổi tiền hoặc các công cụ tài chính khác thu được từ hoạt động bất hợp pháp (gian lận, tham nhũng, khủng bố, v.v.) thành tiền hoặc các khoản đầu tư hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc bất chính của chúng.

Trong trường hợp khách hàng, đại diện hoặc nhân viên của LiteFinance có hành vi rửa tiền, LiteFinance sẽ thực hiện tất cả các biện pháp cần thiết để ngăn chặn các tình huống nêu trên và những hậu quả tiềm ẩn của chúng theo quy định của pháp luật trong nước và quốc tế.

Quy trình chống rửa tiền LiteFinance

LiteFinance tuân thủ nghiêm ngặt các điều khoản của chính sách chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/KYC). Để hỗ trợ các chính phủ chống lại mối đe dọa rửa tiền và tài trợ cho các hoạt động khủng bố trên toàn thế giới, tất cả các tổ chức tài chính cam kết thu thập, xác minh và lưu trữ dữ liệu ID của chủ tài khoản. Vì mục đích đó, LiteFinance đã thiết lập một hệ thống điện tử chống rửa tiền rất tinh vi. Hệ thống này ghi nhận và xác minh dữ liệu nhận dạng khách hàng và theo dõi chi tiết hồ sơ của tất cả các giao dịch.

Để thực hiện chương trình chống rửa tiền, LiteFinance tuân theo các thủ tục được mô tả dưới đây:

Nhận dạng khách hàng

Với mục đích tuân thủ luật chống rửa tiền, LiteFinance yêu cầu hai tài liệu khác nhau để xác minh danh tính của khách hàng. Tài liệu đầu tiên chúng tôi yêu cầu là tài liệu do chính phủ ban hành, xác định với hình ảnh của khách hàng trên đó. Có thể là hộ chiếu do chính phủ cấp, bằng lái xe (đối với các quốc gia nơi có bằng lái xe là chứng minh thư chính) hoặc thẻ ID địa phương (không có thẻ truy cập của công ty). Tài liệu thứ hai chúng tôi yêu cầu là một hóa đơn có tên riêng của khách hàng và địa chỉ thực tế trên đó đã được ban hành sớm nhất 3 tháng. Nó có thể là một hóa đơn tiện ích, một bản sao kê ngân hàng, một bản khai tuyên thệ, hoặc bất kỳ tài liệu nào khác có tên và địa chỉ của khách hàng từ một tổ chức quốc tế công nhận.

Để nạp tiền bằng thẻ ngân hàng, khách hàng phải gửi bản sao màu kích thước đầy đủ của mặt trước và mặt sau thẻ ngân hàng trong vòng hai ngày. Nếu khách hàng từ chối cung cấp tài liệu nói trên đúng thời điểm, tài khoản giao dịch của họ sẽ bị khóa và tiền sẽ quay trở lại thẻ. Mặt trước của thẻ ngân hàng phải bao gồm sáu chữ số đầu và bốn chữ số cuối của số thẻ, tên chủ thẻ và ngày hết hạn. Mặt sau của thẻ phải có chữ ký. Mã CVC\CVV phải được che lại. Theo quy định của VISA và Mastercard, chữ ký của chủ sở hữu phải nằm trong mục chữ ký ở mặt sau của thẻ. Nếu thẻ không có tên của chủ sở hữu hoặc sử dụng thẻ ảo , khách hàng cần cung cấp ảnh chụp màn hình hồ sơ của họ cùng ngân hàng, hoặc bảng sao kê ngân hàng hiển thị số thẻ và tên của chủ sở hữu.

Để thay đổi số điện thoại liên quan đến Hồ sơ khách hàng, khách hàng phải cung cấp tài liệu xác nhận quyền sở hữu số điện thoại mới (hợp đồng với nhà cung cấp dịch vụ điện thoại di động) và ảnh chụp chứng minh thư có hình của Khách hàng. Dữ liệu cá nhân của Khách hàng phải giống nhau trong cả hai tài liệu.

Khách hàng phải cung cấp thông tin nhận dạng cập nhật và thông báo ngay cho LiteFinance về bất kỳ thay đổi nào đối với thông tin nhận dạng của mình.

Tất cả tài liệu phải được nộp bằng tiếng Anh hoặc được dịch sang tiếng Anh bởi một dịch giả được công nhận; bản dịch phải được đóng dấu và ký bởi dịch giả, gửi kèm theo bản gốc tài liệu có ảnh của khách hàng được hiển thị rõ ràng.

Theo dõi và lưu trữ

LiteFinance tiến hành giám sát chặt chẽ các hoạt động/giao dịch đáng ngờ và báo cáo kịp thời các hoạt động này đến các cơ quan chức năng có thẩm quyền. Khung pháp luật quốc tế bảo vệ những bên cung cấp thông tin như vậy.

Không thanh toán bằng tiền mặt

Để giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, LiteFinance không chấp nhận hình thức nạp tiền mặt, rút tiền mặt và bất kỳ hình thức thanh toán bằng tiền mặt nào khác.

Giám sát PEP

Khách hàng cam kết khai báo trạng thái PEP (người có yếu tố chính trị) bằng cách đánh dấu vào mục thích hợp trong phần Xác minh của Hồ sơ khách hàng và cung cấp bản sao tài liệu xác nhận trạng thái đó, cũng như cho biết nguồn gốc của số tiền được sử dụng để nạp. Người có yếu tố chính trị là cá nhân giữ những chức vụ cao cấp gồm những vị trí sau đây:

a) nguyên thủ quốc gia, người đứng đầu chính phủ, bộ trưởng và thứ trưởng hoặc trợ lý bộ trưởng;

b) các thành viên của quốc hội hoặc các cơ quan lập pháp tương tự;

c) thành viên của các cơ quan chủ quản của các đảng phái chính trị;

d) các thành viên của các tòa án tối cao, các tòa án hiến pháp hoặc của các cơ quan tư pháp cấp cao khác, nơi quyết định đưa ra sẽ không bị kháng cáo, trừ những trường hợp ngoại lệ;

e) thành viên của các tòa án kiểm toán hoặc hội đồng quản trị của ngân hàng trung ương;

f) đại sứ, phu nhân và sĩ quan cấp cao trong lực lượng vũ trang;

g) thành viên của các cơ quan hành chính, quản lý hoặc giám sát của các doanh nghiệp nhà nước;

h) Giám đốc, Phó Giám đốc và các thành viên của Hội đồng quản trị hoặc các chức năng tương đương.

i) các thị trưởng.

Những chức vụ không được đề cập trong mục (a) đến (i) sẽ được hiểu là các quan chức cấp trung gian trở lên.

Các thành viên trong gia đình bao gồm những người sau đây:

a) vợ/chồng, hoặc một người tương đương với vợ/chồng, của người có yếu tố chính trị;

b) con cái và vợ/chồng của họ, hoặc những người tương đương với vợ/chồng, của người có yếu tố chính trị;

c) cha mẹ của một người có yếu tố chính trị.

Những người cộng sự thân thiết được xem là:

a) các cá nhân có quyền sở hữu chung lợi ích đối với các pháp nhân hoặc thỏa thuận hợp pháp, hoặc bất kỳ mối quan hệ kinh doanh chặt chẽ nào khác, với người có yếu tố chính trị;

b) cá nhân có quyền sở hữu lợi ích độc lập đối với một pháp nhân hoặc thỏa thuận hợp pháp được thiết lập vì lợi ích thực tế của người có yếu tố chính trị.

Công ty có nghĩa vụ pháp lý từ chối dịch vụ và hoàn lại tiền nếu một cá nhân có yếu tố chính trị (PEP) không cung cấp tài liệu giải thích nguồn gốc của quỹ tiền nạp. Công ty cam kết sẽ tái xác định các trạng thái PEP vốn được xác nhận hàng năm để cập nhật dữ liệu.

Từ chối truy cập các giao dịch đáng ngờ

LiteFinance có quyền từ chối giao dịch ở bất kỳ giai đoạn nào nếu xét theo đánh giá của LiteFinance, giao dịch đó có thể liên quan đến hành vi rửa tiền hoặc hoạt động tội phạm. LiteFinance không bị ràng buộc theo luật pháp quốc tế phải thông báo đến khách hàng rằng các hoạt động của họ đã bị báo cáo là đáng ngờ cho các cơ quan chức năng.

Cập nhật hệ thống

LiteFinance thường xuyên cập nhật hệ thống điện tử để xác minh các giao dịch và dữ liệu nhận dạng khách hàng quy định của pháp luật hiện hành.

Lưu trữ dữ liệu

Khi đóng quyền truy cập vào hồ sơ của khách hàng, các tài khoản giao dịch của khách hàng trên trang web hoặc trong ứng dụng di động và các nền tảng giao dịch, dữ liệu sau đây sẽ được lưu trữ trong 5 năm:

Dành cho Khách hàng cá nhân

Thông tin cá nhân:

họ tên
địa chỉ email
ID người dùng,
địa chỉ cư trú đã được xác nhận,
và số điện thoại.

Thông tin tài chính:

chi tiết thanh toán,
lịch sử giao dịch,
thư từ trao đổi với công ty.

Ảnh và video:

bản sao và/hoặc ảnh của các tài liệu hỗ trợ:

Dành cho Khách hàng là pháp nhân

Thông tin đăng ký:

tên công ty,
thông tin chi tiết đầy đủ về pháp nhân công ty,
ID người dùng,
số điện thoại,
địa chỉ email.

Thông tin tài chính:

chi tiết thanh toán,
lịch sử giao dịch,
thư từ trao đổi với công ty.

Ảnh và video:

bản sao và/hoặc ảnh của các tài liệu pháp nhân hỗ trợ của công ty,
bản sao và/hoặc ảnh của các tài liệu chứng minh của cá nhân đại diện cho công ty.

Chính sách thanh toán - Tiền gửi và rút tiền

Xin lưu ý rằng các khoản bồi hoàn để Skrill hệ thống thanh toán và thẻ ngân hàng đều bị cấm. Để thực hiện rút tiền từ tài khoản giao dịch cho một trong những hệ thống này, một nhu cầu phóng viên phải được gửi qua nội các của khách hàng. Tiền sẽ được nạp vào ví trong vòng 3 ngày làm việc. Nếu tiền đã bị mất khi kinh doanh, nó không thể được hoàn trả bằng tiền bồi hoàn. Vui lòng đọc công bố rủi ro trước khi bạn bắt đầu giao dịch: https://litefinancevi.org/riskdisclosure/.

LiteFinance Global LLC yêu cầu tất cả các khoản tiền gửi nạp vào từ người gửi, có tên phù hợp với tên của khách hàng trong hồ sơ của Công ty. Các khoản thanh toán bên thứ ba không được chấp nhận.

Khi rút tiền, tiền bạc có thể được rút ra từ cùng một tài khoản và cùng một cách nó đã được nhận. Để rút tiền nơi tên của người nhận là hiện tại, tên chính xác phải phù hợp với tên của khách hàng trong hồ sơ của chúng tôi. Nếu khoản tiền gửi được thực hiện bằng chuyển khoản, quỹ có thể bị thu hồi chỉ bằng cách chuyển khoản vào ngân hàng giống nhau và cùng một tài khoản mà từ đó nó có nguồn gốc. Nếu khoản tiền gửi được thực hiện bằng phương tiện điện tử chuyển tiền tệ, các quỹ có thể bị thu hồi chỉ bằng các phương tiện chuyển tiền điện tử thông qua các hệ thống tương tự và cùng một tài khoản mà từ đó nó có nguồn gốc.

Để tuân thủ các thủ tục phòng chống rửa tiền (AML), hành động rút tiền chỉ được thực hiện bằng đúng loại tiền đã sử dụng để nạp tiền.

Khi nhận được yêu cầu rút tiền bằng thẻ ngân hàng, chúng tôi sẽ yêu cầu hồ sơ của khách hàng (ID, số điện thoại, email và địa chỉ) phải được xác minh đầy đủ để tuân thủ các yêu cầu của trung tâm xử lý thanh toán.

Khi nhận được yêu cầu rút tiền bằng tiền điện tử , chúng tôi sẽ yêu cầu hồ sơ của khách hàng (ID, số điện thoại, email và địa chỉ) phải được xác minh đầy đủ để quá trình thanh toán diễn ra an toàn và đảm bảo an toàn cho tiền của khách hàng.

Chúng tôi hành động cẩn trọng và kiểm tra người dùng thông qua cơ sở dữ liệu lớn bằng cách sử dụng Refinitiv World-Check. Đây là cơ sở dữ liệu bao gồm các danh sách chính về các lệnh trừng phạt và tấn công khủng bố. Vì vậy, chúng tôi có thể đảm bảo rằng những đối tượng không trung thực không có quyền truy cập vào nền tảng của mình.

LiteFinance có quyền sửa đổi chương trình chống rửa tiền này bất cứ lúc nào theo quyết định riêng mà không cần thông báo đến khách hàng. Khách hàng, nhân viên, đại diện và các bên liên quan khác có trách nhiệm tuân thủ các điều khoản của chương trình AML.

Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc, xin vui lòng liên hệ với chúng tôi qua e-mail:

Theo dõi chúng tôi trên các mạng xã hội!