Giao dịch CFD và Đầu tư

2024.03.28 2024.03.28 Giao dịch CFD và Đầu tư

Jana Kanehttps://litefinancevi.org/blog/authors/jana-kane/

CFD (Hợp đồng chênh lệch) Giao dịch và đầu tư vào cổ phiếu là hai cách khác nhau để tham gia vào lĩnh vực tài chính thị trường. Cả hai đều có các tính năng, mục tiêu, ưu điểm và nhược điểm riêng biệt, điều này thường khiến những người mới tham gia lựa chọn một trong số chúng trở nên phức tạp hơn.

Bài viết này sẽ khám phá sự khác biệt chính giữa CFD và giao dịch cổ phiếu, cho phép bạn đưa ra lựa chọn đúng đắn và hưởng lợi từ lợi nhuận.

Sự khác biệt giữa CFD và Đầu tưlà gì?

Để tìm ra sự khác biệt giữa giao dịch CFD và đầu tư cổ phiếu, chúng ta hãy xem xét các đặc điểm khác biệt của chúng.

Giao dịch CFD

CFD là một hình thức giao dịch phái sinh đã trở nên phổ biến trong thập kỷ qua. Nó cho phép các nhà đầu tư suy đoán về chuyển động giá của sản phẩm tài chính giữa các giao dịch mở và đóng. CFD bao gồm cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, ngoại hối, tiền điện tử, v.v. Các CFD có thể được tiết lộ thông qua năm thuộc tính sau:

1. Quyền sở hữu. CFD nhà đầu tư không bao giờ sở hữu chính tài sản đó, họ nhận được lợi nhuận do sự biến động của tài sản . Có nghĩa là CFD các nhà giao không cần phải mua hoặc bán vàng vật chấtVí dụ, thay đổi giá.
2. Đòn bẩy. Khi giao dịch CFD, các nhà đầu tư có số vốn vì họ chỉ đặt cọc một lượng nhỏ trong tổng giá trị giao dịch để mở vị thế trên thị trường. Tuy nhiên, cả lãi và lỗ đều được tính bằng giá trị đầy đủ của sản phẩm. Do đó, khi giao dịch với CFD, các nhà đầu cơ phải đối mặt với rủi ro mất khoản ban đầu tư.
3. Đi dài và đi ngắn. CFD cho phép các nhà đầu tư hưởng lợi từ cả giá tăng (mua dài hạn) và giá giảm (mua ngắn hạn).
4. Thị trường. Giao dịch CFD mang đến cơ hội giao dịch trên hơn 15000 thị trường với khả năng truy cập liên tục.
5. Các loại thuế. CFD không yêu cầu thuế tem, tuy nhiên, bạn cần phải trả thuế thu nhập.

Đầu tư

Đầu tư vào cổ phiếu (còn được gọi là giao dịch cổ phiếu) là một trong những cách phổ biến và dễ dàng nhất để đi sâu vào lĩnh vực tài chính thị trường. Nó ngụ ý mua một số cổ phiếu của một công ty đại chúng mà bạn tin rằng sẽ hoạt động tốt trong dài hạn . Hãy xem xét đầu tư về các thuộc tính được sử dụng để mô tả CFD .

1. Quyền sở hữu. Khi đầu tư vào cổ phiếu, trái ngược với giao dịch CFD, nhà đầu tư là chủ sở hữu toàn bộ của tài sản và có thể sở hữu một số đặc quyền của cổ đông.
2. Đòn bẩy. Nhà đầu tư phải trả toàn bộ giá trị của sản phẩm tài chính. Tuy nhiên, nó làm cho nó ít rủi ro hơn vì khoản lỗ không thể vượt quá chi phí đầu tư.
3. Đi dài và đi ngắn. Giao dịch cổ phiếu chỉ có thể có lãi trong trường hợp tài sản tăng.
4. Thị trường. Đầu tư chỉ cho phép bạn mua cổ phiếu và ETF (giao dịch trao đổi).
5. Các loại thuế. Cả thuế tem phiếu và thuế đều phải trả khi đầu tư vào cổ phiếu. 

Giao dịch CFD so với Đầu tư trong Tóm tắt

Chia sẻ CFD so với Ví dụ về giao dịch cổ phiếu

Một CFD nhà giao dịch muốn mua 1000 cổ phiếu của một công ty hư cấu “AAA” với giá mua là 40 đô la cho mỗi cổ phiếu. Có nghĩa là giá cho sản phẩm tài chính sẽ là $ 40000 (1000 * 40).

CFD trên Cổ phiếu Giao dịch

CFD không cần phải trả 40000 đô la, họ sử dụng đòn bẩy 1:20 và thường chỉ trả tiền ký quỹ, do đó, trong ví dụ của chúng tôi là 1000 * 40 đô la * 5% = 2000 đô la. Phần còn lại của số tiền được cho vay bởi người môi giới. Có hai cách để một CFD nhà kinh doanh có thể hoạt động:

1. Trong trường hợp anh ta nghĩ rằng công ty sẽ kinh doanh tốt trên thị trường, anh ta sẽ mở vị thế mua và thu lợi nhuận nếu giá của sản phẩm này tăng lên. Ví dụ: nếu giá đóng cửa là 45 đô la, lợi nhuận sẽ là (45- 40 đô la) * 1000 cổ phiếu = 5000 đô la
2. Trong tình huống ngược lại khi nhà đầu tư dự đoán giá giảm, anh ta mở vị thế bán và được lợi nếu dự đoán của anh ta trở thành sự thật.

Trong ví dụ này, điều quan trọng cần nhớ là:

1. Nhà đầu tư không sở hữu tài sản;
2. Mặc dù nhà đầu tư chỉ trả tiền ký quỹ cả lãi và lỗ đều được tính từ toàn bộ giá trị của sản phẩm.

Chia sẻ đầu tư

1. Các nhà đầu tư chỉ có thể kiếm lợi từ việc giá tăng, mở các vị thế. Trong ví dụ này, nếu giá đóng cửa là $ 45, thì lợi nhuận sẽ giống như với giao dịch CFD $ 45000- $ 40000 = $ 5000.
2. Các nhà đầu tư có quyền sở hữu sản phẩm, điều này có thể cho phép họ nhận cổ tức, có quyền biểu quyết và hưởng lợi từ các đặc quyền khác của cổ đông.
3. cao nhất Rủi ro được giới hạn trong đầu tư . Trong ví dụ “AAA”, điều đó có nghĩa là nhà đầu tư không thể mất nhiều hơn $ 40000.

Giao dịch CFD và Đầu tư: Ưu và Nhược điểm

Để giúp bạn quyết định nên chọn gì: đầu tư truyền thống hay giao dịch CFD, hãy tổng hợp những ưu và nhược điểm chính của chúng.

Ưu điểm của Giao dịch CFD

1. Cơ hội đòn bẩy cao. Giao dịch CFD đảm bảo đòn bẩy so với giao dịch truyền thống. Ngày nay, tỷ lệ ký quỹ được giới hạn trong phạm vi từ 2% đến 50% đòn bẩy từ 50: 1 đến 1: 1.
2. toàn cầu thị trường. CFD các nhà môi giới cung cấp cho các nhà đầu tư khả năng tiếp cận liên tục vào nhiều loại thị trường.
3. Không có hạn chế rút ngắn. Vì CFD nhà đầu tư không sở hữu tài sản cơ bản CFD công cụ có thể được rút ngắn bất kỳ lúc nào.
4. Một loạt các cơ hội giao dịch. nền tảng giao dịch cung cấp ngoại hối, chỉ số, vàng, hàng hóa, Hợp đồng tiền điện tử cho sự khác biệt, v.v. cho phép các nhà đầu tư có được kinh nghiệm giao dịch đa dạng trái ngược với các sàn giao dịch.
5. Không có quy tắc giao dịch trong ngày. Một số thị trường có giới hạn nhất định về số lượng giao dịch trong ngày hoặc số vốn tối thiểu cho một giao dịch. Thị trường CFD không đặt ra bất kỳ yêu cầu nào trong số này.
6. Không có thuế tem. Ngược lại, để giao dịch cổ phiếu, CFD không cần phải trả khoản thuế.
7. Chi phí thấp hơn. Giao dịch CFD có xu hướng tiết kiệm chi phí hơn không chỉ do không phải đóng thuế mà còn do phí truyền thống.
8. Bán và mua các vị thế. Các nhà giao dịch CFD có cơ hội kiếm tiền ở cả thị trường giảm và thị trường tăng.

Nhược điểm của Giao dịch CFD

1. Rủi ro cao. Đòn bẩy là một con dao hai lưỡi. Một mặt, nó làm tăng lợi nhuận tiềm năng, nhưng mặt khác, làm tăng thiệt hại. Hơn nữa, CFD là một loại hình giao dịch nhanh và phát triển nhanh chóng. Do đó, nó đòi hỏi phải theo dõi liên tục và một chiến lược đầu tư để không bị thua lỗ.
2. Không có quyền cổ đông. Vì CFD không sở hữu các tài sản cơ bản nên họ không có các đặc quyền của cổ đông như quyền biểu quyết hoặc trong công ty.
3. Điều tiết yếu kém. Hình CFD thiếu quy định. Mặc dù có nhiều nhà môi giới CFD đáng tin cậy, nhưng trước khi chọn một nhà môi giới, bạn cần phải kiểm tra lý lịch của họ. Hơn nữa, điều quan trọng là phải kiểm tra luật địa phương vì CFD có thể không hợp pháp ở một số quốc gia. Ví dụ, là sản phẩm không kê đơn (OTC), chúng bị cấm ở Hoa Kỳ.
4. Sự lan tỏa. CFD phải trả spread, là chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Do đó, nếu thị trường truyền thống làm giảm nhẹ lợi nhuận của nhà đầu tư bằng cách đưa ra nhiều loại phí, hoa hồng, quy định, v.v.CFD làm điều đó thông qua chênh.

Ưu điểm khi đầu tư vào cổ phiếu

1. Quyền sở hữu cổ phần trong công ty. Đầu tư vào cổ phiếu là một trong những công cụ để trở thành chủ sở hữu thiểu số trong công ty. Nhà đầu tư nhận được quyền biểu quyết và tham gia vào ban lãnh đạo công ty.
2. Rủi ro có thể quản lý được. Khoản lỗ tiềm năng được giới hạn trong số tiền đầu tư.
3. Tính thanh khoản. Cổ phiếu thường có tính thanh khoản cao, do đó có thể dễ dàng mua và bán với giá hợp lý.
4. Dễ dàng để bắt đầu. Đầu tư vào cổ phiếu là một trong những cách dễ dàng và minh bạch nhất để tham gia thị trường tài chính.

Nhược điểm Đầu tư vào Cổ phiếu

1. Rủi ro. Giá cổ phiếu rất dễ biến động, nó tăng và giảm ngay lập tức do chính sách của công ty. Vì vậy, cũng như với CFD, các nhà đầu tư phải đối mặt với rủi ro mất nhiều tiền nếu họ không có đủ kinh nghiệm hoặc không hiểu những gì họ đang làm. Lợi tức càng cao thì rủi ro chịu lỗ càng lớn.
2. Mất thời gian. Đầu tư vào chứng khoán là một công việc phức tạp, đòi hỏi nhiều kỹ thuật và nghiên cứukhông chỉ Nhà đầu tư cần chọn đúng cổ phiếu để mua mà còn phải liên tục theo dõi hành vi của nó trên thị trường.
3. Hoa hồng và phí. Các nhà môi giới thường tính phí nhà đầu tư mỗi khi họ mua một cổ phiếu. Hoa hồng khi mua cổ phiếu có thể lên đến 1% giá trị danh mục đầu tư.

Chọn gì: CFD hay Giao dịch cổ phiếu?

CFD sẽ là hình thức giao dịch phù hợp cho bạn nếu:

1. Bạn quan tâm đến nhiều loại thị trường và muốn đa dạng hóa một cách dễ dàng;
2. Bạn xem xét tùy chọn đi cả dài hạn và ngắn hạn;
3. Bạn muốn sử dụng đòn bẩy;
4. Bạn không quan tâm đến việc sở hữu tài sản.

Đầu tư vào chứng khoán sẽ là một giải pháp hiệu quả cho bạn nếu:

1. Bạn cảm thấy thoải mái với việc thanh toán tổng giá trị của vị thế;
2. Bạn thích cổ phiếu và ETF toàn cầu hơn;
3. Bạn muốn trở thành chủ sở hữu của tài sản cơ bản;
4. Bạn chỉ đầu tư vào việc mở các vị thế mua.

Kết luận

Giao dịch CFD hoặc giao dịch cổ phiếu, tôi nên chọn gì? Cả hai hình thức giao dịch này đều có ưu điểm và nhược điểm, tuy nhiên, lựa chọn cuối cùng phụ thuộc vào sở thích cá nhân của bạn và khả năng chấp nhận rủi ro. CFD được sử dụng trong ngắn hạn và yêu cầu một đầu tư chiến lược thị trường vì lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng có thể tăng lên từ đòn bẩy. Đầu tư vào cổ phiếu được sử dụng cho dài hạn và ít rủi ro hơn do tài khoản không có đòn bẩy.

Do đó, để đưa ra quyết định đúng đắn và thu được lợi ích từ việc giao dịch trên thị trường tài chính, điều quan trọng là phải tiến hành thị trường , cân nhắc tất cả các ưu và nhược điểm và chọn hình thức giao dịch phù hợp với cá tính của bạn.